Это заготовка фактического пакета. До заполнения выберите одну ветвь: обычный отказ по ст. 7 № 115-ФЗ; только высокая оценка ЦБ без мер п. 5; две высокие оценки с мерами. Не отправляйте одинаковую жалобу всем адресатам: Отказ по 115-ФЗ: объяснения банку, реабилитация и спор и Высокий риск ЗСК: два разных порядка пересмотра. Антифрод по № 161-ФЗ имеет другую форму — Заявление об исключении из антифрод-базы: компания и ИП.
Адресат и просительная часть
Банку, пересмотр обычного отказа: «В [банк] от [клиент, ИНН, адрес, представитель]. По решению от [ ] № [ ] об отказе в [открытии счёта/проведении поручения №, сумма, получатель] на основании [норма из уведомления] представляю документы и сведения об отсутствии оснований отказа по п. 13.4 ст. 7 № 115-ФЗ. Прошу рассмотреть их в предусмотренный срок и сообщить об устранении оснований либо мотивированной невозможности их устранить. Контакт и согласованный способ получения: [ ]».
Банку России, только собственная высокая оценка: «Прошу пересмотреть высокую степень риска по п. 1.1 ст. 7.8 № 115-ФЗ. Меры п. 5 ст. 7.7 не применены [доказательство/ответ банка]. Сведения согласно приложению к № 6853-У: [полное заполнение]». Приложите подписанное заявление, полномочия представителя и подтверждения. Если меры уже применены, этот порядок не подходит.
МВК: укажите, подаётся ли заявление после отрицательного ответа банка по п. 13.4 ст. 7, по мерам п. 5 ст. 7.7 либо после отрицательного решения ЦБ по п. 1.1 ст. 7.8. Просительная часть должна соответствовать выбранному предмету. Заполните необходимые сведения и приложения по действующей редакции № 842-П, включая изменение № 7382-У 2026 года. Укажите все связанные судебные обращения и ранее рассмотренные заявления; не скрывайте обстоятельства, препятствующие рассмотрению.
Объяснение и опись
| Вопрос/критерий банка | Факт нашей деятельности | Договор и исполнение | Платёж и происхождение денег | Приложение, страница |
|---|---|---|---|---|
| [транзит/наличные/ресурсы/контрагент] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] |
Краткое описание модели: [что продаём или производим; кто покупает; кто исполняет; где ресурсы; как формируются доход и расходы]. Спорная цепочка: [входящая сумма → обязательство → исходящая сумма → результат]. Несовпадения, требующие объяснения: [ ]. Отсутствующий документ: [почему отсутствует, существовал ли вообще, чем подтвердить факт вместо него]. Предложение проверить объективные данные: [ ].
Приложения: договоры и приложения; акты, накладные и результаты; выписки; налоговые/бухгалтерские сведения в относящейся части; трудовые и подрядные отношения; аренда/ресурсы; связь с бенефициарами; запросы и все ответы банка; сведения о получении уведомления. Каждый файл имеет имя, дату, число страниц и пункт описи. Сохраняйте подтверждение передачи именно этого пакета.
Календарь и контроль результата
Решение и направление уведомления [ ]; юридически значимое получение [ ]; доказательство [ ].
Передача банку по п. 13.4 [ ]; конец семи рабочих дней [ ]; ответ [ ].
Для мер ЗСК: начало и конец шестимесячного срока [ ]; основание расчёта по ст. 7.7(8),7.8 [ ].
Подача МВК/ЦБ [ ]; формальный приём/недостатки [ ]; срок по применимой ветви [ ].
Решение [ ]; день получения банком [ ]; изменение риска/прекращение мер [ ]; самостоятельные оставшиеся ограничения [ ].
Заявление не гарантирует изменения оценки. Сильное возражение банка или комиссии запишите до подачи: [какое противоречие осталось без доказательства]. Для судебного обжалования установите отдельный срок и предмет, не заменяйте их календарём общей переписки.