Акт: ВС РФ, СКГД, определение 30.03.2021 №81-КГ20-7-К8, дело № 2-2233/2019. Полный официальный PDF, 6 страниц прочитан: ВС 30.03.2021 № 81-КГ20-7-К8: основание переводов и встречные отношения.

Разорвин требовал от Евграфовой 260 200 рублей, переведённых семью платежами с 27.07.2016 по 20.03.2017, и проценты 48 714,41 рубля. Получательница указывала, что картой пользовался её супруг, с которым у истца были отношения по поставке металла и встречные перечисления. Первая инстанция 28.10.2019, апелляция 18.02.2020 и кассация 28.07.2020 удовлетворили/поддержали иск, сославшись в том числе на отсутствие письменного договора.

ВС отменил апелляцию и кассацию и направил дело в апелляцию. Он не отказал окончательно во взыскании и не признал все переводы подарком. Итог после возвращения не установлен.

Правовой вопрос — можно ли считать поступление неосновательным только из-за отсутствия письменного договора, когда имеются объяснения и доказательства реальных взаимных отношений. На с 4 ВС изложил распределение доказывания: истец подтверждает обогащение за свой счёт и отсутствие основания, ответчик — правовое основание, отсутствие обогащения либо исключение 1109. На с 5 указал, что отсутствие письменной формы само по себе не является достаточным основанием вывода, и потребовал исследовать признанные сторонами отношения и встречные перечисления.

Это полезная проверка возражения получателя, а не мошеннический прецедент о «дропперах». В споре об ошибочном СБП нужно исследовать переписку, прошлые платежи, назначение и отношения с лицом, пользовавшимся картой. Факт поступления на конкретный счёт важен, но не исключает правомерного исполнения третьему лицу в реально существовавшем обязательстве.

Сильное отличие ошибочного/мошеннического перевода — стороны не знакомы, нет встречного предоставления и иной договорной цепочки, а получатель не объясняет основания. Тогда аналогия не оправдывает удержание суммы. Нельзя также возложить на истца невозможное абстрактное доказывание отсутствия всех мыслимых сделок: доказательства оцениваются по конкретной версии ответчика и доступности сведений. Проценты требуют самостоятельного установления момента знания по 1107.

Практическое действие: до подачи иска составьте два объяснения — почему деньги у ответчика без основания и какое наиболее сильное законное основание он может назвать. Проверьте каждое реальными документами. Ошибочный перевод и СБП: требование к банку или к получателю, ГК РФ: возврат полученного без основания.