Используйте при утверждении, что продали другой продукт, скрыли существенный риск или обещали гарантированный доход. Таблица не заменяет доказательства и не должна улучшать воспоминания задним числом. Отделяйте точную запись, пересказ по памяти и собственный вывод.
Хронология продажи
Клиент [ ]; его цель, сообщённая продавцу [ ]; сотрудник и организация [ ]; продукт [ ]; когда подписан каждый документ [ ]; сумма и дата платежа [ ]; когда обнаружено расхождение [ ]; когда впервые заявлено возражение [ ].
| Время и канал | Точные слова или пометка «по памяти» | Кто сказал и в какой роли | Сохранённый источник | Условие договора/выпуска | Почему это повлияло на решение |
|---|---|---|---|---|---|
| [ ] | [ ] | [ ] | [файл, страница, длительность записи] | [ ] | [ ] |
Отдельно заполните: называли вкладом [ ]; обещали возврат всей суммы [ ]; объяснили зависимость от рынка/кредитного события [ ]; объяснили ранний выход [ ]; сообщили должника и иностранное право [ ]; сообщили комиссию и заинтересованность [ ]; раскрыли, что защита вклада не применяется [ ]. Не превращайте отсутствие собственной записи в доказанное отсутствие объяснения: обозначьте, какие записи необходимо истребовать у ответчика.
Что проверить против своего первоначального вывода
Какой опыт был у клиента с сопоставимым инструментом [ ]; были ли самостоятельные повторные распоряжения [ ]; какие выплаты получил [ ]; содержал ли подписанный пакет ясное предупреждение [ ]; мог ли клиент ознакомиться и что фактически делал сотрудник [ ]; какие затруднения подтверждены документами [ ]. Сильное возражение продавца [ ]. Проверяемый ответ с документом [ ].
Сохранение и запрос
«В связи с обращением о продаже продукта [ ] прошу сохранить и предоставить относящиеся ко мне документы и записи за период [ ]: презентацию и её редакцию, консультации, сообщения, записи звонков, анкету, профиль, квалификацию и тестирование, время и способ направления документов, подтверждения электронных подписей, сведения о действиях сотрудника и его полномочиях. Прошу сообщить, какие риски и условия выхода были раскрыты до моего решения и чем это подтверждается».
Приложения клиента [ ]; дата отправки [ ]; доказательство доставки [ ]; недоступные файлы [ ]. Для закрытых материалов укажите держателя и обстоятельство, которое подтвердит истребование; не требуйте чужие персональные данные без связи со спором.
Выбор требования
Укажите отдельно: существенное заблуждение о природе сделки [ ]; предполагаемый обман [ ]; недостоверная информация [ ]; незаконный допуск [ ]; нарушение индивидуальной рекомендации [ ]. Для каждого — норма, ответчик, причинная связь, срок и желаемое восстановление. По оспоримой сделке и по специальному брокерскому выкупу разные начальные моменты годичного срока. Разбор и две противоположные фактические ситуации ВС — мисселинг; доступность ЗПП — потребительский режим.