Шаблон нужен до претензии и суда. Заполните неизвестное словом «не установлено» и укажите документ, который позволит это выяснить. Не заменяйте дату юридического события датой появления уведомления в приложении.
| Событие | Дата и время, часовой пояс | Документ / исходный файл | Что меняет |
|---|---|---|---|
| Подписание договора / заявление о присоединении | [ ] | [договор, подпись, журнал] | Применимая редакция, согласие и содержание |
| Изменение условий | [ ] | [допсоглашение, уведомление] | Ставка, платёж, срок, обеспечение |
| Выдача / зачисление денег | [ ] | [выписка, реестр операций] | Возникновение долга, доступ к сумме |
| Исходящий перевод | [ ] | [распоряжение и проводка отдельно] | Получатель, исполнение, безотзывность |
| Предупреждение и подтверждение | [ ] | [текст, доставка, журнал действия] | Антифрод и повторное распоряжение |
| Страховое событие | [ ] | [медицинский, аварийный, иной документ] | Период и риск, уведомление |
| Уведомление о чужой операции | [ ] | [канал, номер и факт получения] | Специальный срок и обязанности банка |
| Первоначальное требование об исполнении | [ ] | [заявление и приложения] | Наступление срока исполнения |
| Претензия о нарушении | [ ] | [требование, расчёт, вручение] | Досудебная стадия и ответ |
| Решение уполномоченного | [подписание / вступление / исправление] | [полный акт] | Разные сроки исполнения и суда |
| Судебный / нотариальный документ | [вынесение / доставка / узнавание] | [копия и материалы доставки] | Возражение, жалоба, поворот |
| Платёж / удержание / возврат | [ ] | [сумма, назначение, код дохода] | Остаток и исключение двойного взыскания |
Отдельно храните оригиналы, рабочие копии и собственные пояснения. Для электронных сообщений сохраняйте отправителя, дату, вложения и доступные технические заголовки; пересказ переписки не заменяет её исходный файл. При передаче представителю фиксируйте перечень.
| Компонент | Основание и подтверждение | База | Период / ставка | Начислено | Уплачено / зачтено | Остаток |
|---|---|---|---|---|---|---|
| Основной долг / возврат | [договор, платёж, статья] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Договорные проценты | [условие и закон] | [остаток] | [даты и ставка] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Неустойка | [специальная норма/условие] | [ ] | [начало, дни, предел] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Проценты по статье 395 ГК | [почему применяются к этому требованию] | [ ] | [периоды ключевой ставки] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Убытки | [состав, причинность, документы] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Штраф | [точное основание и исключения] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] |
| Судебные расходы | [платёж и необходимость] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] | [ ] |
Не суммируйте автоматически альтернативные санкции и не включайте платёж банку-выгодоприобретателю второй раз как ту же выплату гражданину. Не переносите трёхпроцентную неустойку за бытовую услугу на весь остаток вклада. Расчёт обязан отражать применимую дату договора и события, предел начислений, частичные платежи и ранее присуждённое.
В конце сформулируйте сильнейшее возражение другой стороны и укажите подтверждение или опровержение по каждому пункту. Если расчёт опирается на неизвестную дату или неподтверждённый остаток, подайте его как предварительный и объясните, какие сведения истребуются. Материальное основание — предметная глава; оформление иска — Спор о финансовом долге в суде: стороны, доказательства и расчёт.