Заполняйте до претензии и до выбора суда. Один паспорт описывает одну связанную операцию; несколько договоров могут требовать нескольких паспортов с общим реестром исполнений. Сведения о чужих обязанностях помечайте как подтверждённые документом, заявление стороны или ещё не установленные.
Карточка
Дата составления и ответственное лицо: [ ].
Клиент: [полное наименование/ФИО ИП, ИНН, ОГРН/ОГРНИП]; статус на дату события: [ ].
Продукт и цель: [расчётный счёт/депозит/кредит/линия/лизинг/факторинг/страхование/обеспечение]; хозяйственное назначение: [ ].
Основной договор, приложения, редакции и способ присоединения: [ ].
Денежный поток: [кто внёс/предоставил — кто распоряжается — кто получает — за какое исполнение].
Остаток, лимит, срок, валюта, проценты, комиссии и особый режим: [ ].
Подписант и основание полномочий на значимую дату: [ ]; банковская аутентификация: [ ].
Связанные договоры обеспечения и страхования: [ ]; согласия третьих лиц: [ ].
Спорное событие, дата знания и письменное основание: [ ].
Реальная цель защиты: [конкретный платёж/возврат суммы/пересмотр решения/сохранение имущества].
Таблица участников
| Лицо | Роль и собственное обязательство | Документ и пункт | Полученное исполнение | Возможное требование |
|---|---|---|---|---|
| [ ] | [владелец счёта/плательщик/получатель] | [ ] | [ ] | [ ] |
| [ ] | [заёмщик/кредитор/поручитель/залогодатель] | [ ] | [ ] | [ ] |
| [ ] | [страхователь/выгодоприобретатель/потерпевший] | [ ] | [ ] | [ ] |
Участие директора в подписании за ООО не заполняет автоматически строку «личный должник». Для номинального счёта различайте владельца договора и бенефициара; для эскроу — право до и после условия. Для лизинга укажите продавца и лицо, выбравшее его; для факторинга — клиента, агента и должника. В таблице исполнений соедините платежи должника, поручителя, страховщика, стоимость реализованного обеспечения: повторный учёт одной суммы недопустим.
Приложения: все редакции договора; выписки; документы полномочий; документы основного исполнения; уведомления; реестр обеспечения; полис и правила; расчёт. Неизвестное: [перечень, у кого запросить, срок]. Следующая глава выбирается по факту: Чьи деньги на счёте и кто вправе ими распоряжаться, Банк одобрил кредит, но не перечислил деньги: договор, лимит и условия выдачи, Коммерческий полис: чей интерес, какое имущество и какое событие застрахованы. Юридическое основание требований подтверждают соответствующие источники; этот паспорт сам по себе не доказывает долг.