Используйте до покупки либо при разборе уже проданного пакета. Заполняйте отдельно для каждого договора: банк, брокер, страховщик и эмитент могут быть разными лицами. Название в рекламе переносите дословно, но юридическую квалификацию подтверждайте документом. Пустое поле означает неизвестное, а не отсутствие риска.
Рабочий паспорт
Дата проверки: [ ]. Дата сделки/предложения: [ ]. Клиент и цель: [личные сбережения / деятельность организации / иное]. Реклама и её сохранённый адрес: [ ]. Название предложения: [ ].
| Поле | Установленное содержание | Документ, пункт, дата и неизвестное |
|---|---|---|
| Правовая форма | [вклад / облигация / пай / структурная облигация / ПФИ / РЕПО / ДУ / страхование / цифровое право] | [ ] |
| Предмет | [выпуск, ISIN, количество, договор или цифровой идентификатор] | [ ] |
| Должник по основной выплате | [точное юридическое лицо, ОГРН либо иностранный номер] | [ ] |
| Продавец, агент, брокер, советник | [каждая роль отдельно] | [ ] |
| Учёт и место хранения | [счёт, депозитарий, верхнее звено] | [ ] |
| Допуск продавца и клиента | [лицензия/реестр; квалификация/тест/исключение] | [ ] |
| Денежный результат | [формула, валюта, даты, гарантированная и условная часть] | [ ] |
| Худший предусмотренный сценарий | [потеря капитала, расходы сверх вложения, отсутствие рынка] | [ ] |
| Досрочный выход | [право, окно, адресат, цена, комиссия, срок расчёта] | [ ] |
| Обеспечение и защита | [кто обязан, чем обеспечено, применимая норма; не рекламное слово] | [ ] |
| Конфликт интересов | [свой выпуск, комиссия от третьего лица, аффилированный фонд] | [ ] |
| Право и суд | [российское/иностранное, предел проведённой проверки] | [ ] |
Вопросы поставщику, которые можно направить
«Прошу до заключения сделки письменно определить юридический вид продукта [ ], лицо, обязанное возвратить средства или передать имущество, и основания уменьшения либо отсутствия выплаты. Прошу указать, означает ли выражение “[защита капитала]” юридическое обязательство, кто его несёт, в какой валюте и при каких исключениях. Прошу предоставить договорный пакет, условия выпуска/управления, правила расчёта результата, все комиссии и условия досрочного выхода. Прошу сообщить применимое основание моего допуска, требуемый тест, статус продукта для квалифицированных лиц и место учёта прав».
Ответ: [дата, адресат, файл]. Противоречия рекламе: [ ]. Не получено: [ ]. Решение до выяснения: [какой именно вопрос мешает оценке договора]. Не включайте в паспорт чужие предположения как ответы продавца.
Как использовать результат
Материальная квалификация — виды продуктов, структурные облигации, ПФИ, РЕПО. Если спор возник из обещаний, переходите к таблице обещаний. Паспорт не даёт сам по себе права отказаться от любой убыточной покупки.