Форма предназначена для проверки до передачи денег и для последующего аудита спорной сделки. Проверяйте точное юридическое лицо по ИНН/ОГРН и дату действия допуска. Похожее название, банковская группа или лицензия связанной компании не подтверждают полномочий вашего контрагента.
Проверка по ролям
Дата проверки [ ]; дата предполагаемой или совершённой сделки [ ]; проверяющий [ ].
| Роль и лицо | Необходимое основание | Источник проверки и запись на нужную дату | Расхождение |
|---|---|---|---|
| Брокер [ ] | [лицензия брокерской деятельности] | [реестр Банка России, номер, статус] | [ ] |
| Дилер [ ] | [лицензия дилера, если деятельность подпадает под неё] | [ ] | [ ] |
| Депозитарий/регистратор [ ] | [соответствующая лицензия] | [ ] | [ ] |
| Управляющий [ ] | [лицензия на конкретный вид управления] | [ ] | [ ] |
| Советник [ ] | [включение в единый реестр, СРО] | [ ] | [ ] |
| Организатор торгов/клиринг [ ] | [свой допуск по № 325-ФЗ/№ 7-ФЗ] | [ ] | [ ] |
| Агент/поверенный [ ] | [полномочия от названного лица] | [доверенность, договорная роль] | [ ] |
Открывайте официальный сайт из реестра, сверяйте домен, реквизиты платежа и сотрудника. Сохраните результат проверки и решение о приостановлении/аннулировании, если оно есть. Участие в СРО не заменяет лицензию; инвестиционный советник имеет собственный реестровый режим. Для цифрового оператора применяется отдельная проверка.
Договорный пакет
Составьте опись: договор/заявление о присоединении [ ]; регламент редакции [ ]; тариф [ ]; декларации риска [ ]; правила электронных распоряжений и подписи [ ]; депозитарный договор [ ]; право использования денег/бумаг [ ]; маржинальные условия [ ]; порядок отчётов и возражений [ ]; передача сведений о расходах [ ]; правила прекращения [ ]. Для каждого файла отметьте, когда его предоставили, как подтвердили ознакомление и чем доказана именно действовавшая редакция.
Отдельная строка клиента: квалифицирован ли он по закону или признанию [ ]; каким лицом и в каком объёме [ ]; продукту требуется тест [ ]; результат и группа [ ]; исключение и документ [ ]. Статус организации не предполагается только по наличию ООО. Используйте хронологию допуска.
Запрос при расхождении
«Прошу подтвердить ваше право оказывать услугу [ ] на дату [ ], сообщить реестровую запись и точное лицо, являющееся стороной договора. Прошу представить редакции перечисленных документов, действовавшие на дату [ ], а также подтверждение их направления мне и принятия. Прошу объяснить полномочия лица [ ], принимавшего деньги/распоряжение, и основание использования реквизитов [ ]».
Дата отправки и подтверждение [ ]; ответ [ ]. При подмене организации прекращение дальнейшего перечисления денег и сохранение доказательств важнее спора о привлекательности доходности. Правовые развилки и пределы ответственности — роли и лицензии.